NBFC Full Form in Hindi | एनबीएफसी क्या है और कैसे काम करता है?

पैसो की जरुरत हो तो हम किसी से उधार या फिर बैंक से लोन लेकर काम चला लेते हैं. लेकिन आज मार्किट में ऐसी बहुत सी फाइनेंस कंपनियां हैं. जो लोगो को तरह-तरह की लोन सेवायें प्रदान करवाती हैं. आज हम इसी से जुड़े टर्म NBFC के बारे में बात करने वाले हैं, NBFC full form in Hindi क्या है, NBFC full form in Banking क्या होता है. और एनबीएफसी कैसे काम करता है, पूरी जानकरी के लिए पोस्ट को अंत तक पढ़े.

NBFC Ka Full Form फुल फॉर्म क्या है (NBFC Meaning in Hindi)

NBFC full form in Hindi
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एनबीएफसी (NBFC) का फुल फॉर्म “Non Banking Finance Company” होता है, हिंदी में इसे “गैर बैंकिंग वित्त कंपनी” के नाम से जाता है. ये कंपनिया बैंक की तरह ही पैसो के लेन-देन का कार्य करती हैं. लेकिन इस तरह की फाइनेंस कंपनियों को बैंक की तरह मान्यता प्राप्त नहीं होती. NBFC एक गैर कानूनी फाइनेंस संस्थान होते हैं. जो की लोगो को कर्ज देकर उनसे प्रॉफिट कमाते हैं.

NBFC कंपनियां कई तरह की फाइनेंस सेवायें देती हैं. यहाँ आप अपना पैसा भी इन्वेस्ट कर सकते हैं. यह कंपनियां निवेश और स्टॉक के द्वारा भी खूब पैसा कमाती हैं. एनबीएफसी कंपनिया अलग-अलग तरह की होती हैं जिनके बारे में मैंने नीचे डिटेल में बताया है.

NBFC full form in English – Non Banking Finance Company

NBFC full form in Hindi – नॉन बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (गैर बैंकिंग वित्त कंपनी)

एनबीएफसी के प्रकार (Types of NBFC in India)

NBFC कंपनियां कई तरह की होती हैं जो की लोगो की जरुरत के हिसाब से सेवा मुहैया करवाती हैं. मैंने नीचे आपको इनकी केटेगरी के हिसाब से बताया है:-

  • Loan Company – यह NBFC कंपनियां लोगो को कर्ज देने का कार्य करती हैं.
  • Housing Finance company – अगर आपको होम लोन लेना है तो ये कंपनियां आपको हाउसिंग फाइनेंस की सुविधा प्रदान करती हैं.
  • Mortgage Finance Company – अगर आप कुछ गिरवी रख कर फाइनेंस लेना चाहते हैं, तो Mortgage फाइनेंस कंपनियां आपको ये सुविधा प्रदान करती हैं.
  • Asset Finance Company – इस तरह की कंपनियां बड़ी-बड़ी मशीन और औद्योगिक उपकरण या फिर किसी तरह के asset के लिए फाइनेंस सुविधा प्रदान करती हैं.
  • Investment Company – इस तरह की NBFC कंपनिया लोगो से पैसा निवेश करवाती हैं, और फिर उस पैसो को Financial उत्पादों में लगाकर मुनाफे से लोगो को उनके निवेश किये हुए पैसो का अच्छा return देती हैं.
  • Infrastructure Finance Company – इसके नाम से ही आपको समझ आ गया होगा. यह NBFC कंपनियां Infrastructure से जुड़े कामों के लिए वित्त सुविधा प्रदान करती हैं.
  • Micro Finance Company – यह कंपनिया छोटा-मोटा उधार और छोटे व्यवसायों को फाइनेंस सुविधायें प्रदान करवाती हैं.
  • Core Investment Company – यह कंपनियां पूरी तरह से निवेश करने के लिए बनी हैं.

NBFC के कार्य 

फाइनेंस सुविधायें प्रदान करने के अलावा भी एनबीएफसी के बहुत से कार्य होते हैं. यह ऋण और अग्रिम, शेयरों के अधिग्रहण, स्टॉक, बांड, डिबेंचर, सरकार या स्थानीय प्राधिकरण द्वारा जारी securities या फिर अन्य securities जैसे की बीमा, चिट व्यवसाय, किराया-खरीद इन सब पर कार्य करता है.

भारत में एनबीएफसी कम्पनियां (Top 30 NBFC Companies in India)

भारत में काफी सारी NBFC कंपनियां मौजूद हैं जो की काफी ज्यादा लोकप्रिय हैं. इनकी लिस्ट मैंने नीचे शेयर की हैं:-

  1. Muthoot Finance Ltd. 
  2. LIC Housing Finance
  3. Bajaj Finance Limited.
  4. HDB Finance Services
  5. Tata Capital Financial Services Ltd.
  6. Cholamandalam
  7. Indiabulls
  8. Mahindra Finance
  9. Aditya Birla Finance Ltd. 
  10. Manappuram Finance Limited
  11. India Infoline (IIFL)
  12. L & T Finance Limited
  13. Capital First Limited
  14. Religare Finvest Limited
  15. Credit Access Gramin Ltd.
  16. Motilal Oswal Financial Services Ltd.
  17. Power Finance Corporation Limited. 
  18. Shriram Transport Finance Company Limited
  19. Bengal and Assam Company Ltd.
  20. Sundaram Finance Ltd.
  21. Shriram City Union Finance Ltd.
  22. Gloser Ltd.
  23. Saraswati Commercial (india) Ltd.
  24. Balmer Lawrie Investment Ltd.
  25. CSL finance Ltd.
  26. Industrial and Prudential Investment Company Ltd.
  27. Mukesh Babu Financial Services Ltd.
  28. Vardhman Holdings Ltd.
  29. Arman Financial Services Ltd.
  30. Summit Securities Ltd.

NBFC बैंक से अलग कैसे है? (NBFC And Bank Difference in Hindi)

एनबीएफसी (NBFC) रजिस्टर्ड होते हुए भी बैंक से अलग है. नीचे मैंने आपको दोनों के बीच अंतर बताया है.

  • बैंक सरकार द्वारा अधिकृत वित्तीय मध्यस्थ हैं, जिसका उद्देश्य आम लोगों को बैंकिंग सेवाएं प्रदान करवाना होता है. जबकि NBFC बिना बैंक लाइसेंस के लोगों को बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है.
  • NBFC कंपनी 1956, Act के तहत पंजीकृत होती है. जबकि एक बैंक को बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 के तहत पंजीकृत करवाना होता है.
  • एनबीएफसी को जमा स्वीकार करने की अनुमति नहीं होती है. जबके बैंक कर सकता है.
  • बैंक भुगतान और निपटान चक्र का एक अभिन्न अंग होता है, जबकि एनबीएफसी इस तरह की प्रणाली का हिस्सा नहीं है.
  • Bank क्रेडिट बना सकते हैं, जबकि NBFC के मामले में वे क्रेडिट के निर्माण में शामिल नहीं हो सकते हैं.
  • बैंक अपने कस्टमर को लेन-देन की सेवाएं प्रदान कर सकते हैं. जैसे की फंड ट्रांसफर, ओवरड्राफ्ट सुविधा, ट्रैवलर चेक जारी करना इत्यादि. जबकि इस प्रकार की कोई भी सेवा एनबीएफसी द्वारा प्रदान नहीं की जा सकती है.
  • एनबीएफसी का रजिस्ट्रेशन रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया (Reserve Bank of India) के पास होना जरुरी होता हैं.
  • एनबीएफसी का विनियमन RBI द्वारा किया जाता हैं, क्योंकि ये बैंक जैसी गतिविधियां में शामिल होते हैं.

NBFC में पंजीकरण प्रक्रिया (How To Apply For NBFC Registration)

  1. एक कंपनी को सबसे पहले कंपनी अधिनियम 2013 के तहत पंजीकृत होना चाहिए, या फिर पहले से ही कंपनी Act, 1956 के तहत एक प्राइवेट लिमिटेड या पब्लिक लिमिटेड कंपनी के रूप में रजिस्टर्ड होना होता है.
  2. कंपनी का NOF (Net Owned Funds) कम से कम 2 करोड़ होना चाहिए.
  3. ऐसी कंपनी का CIBIL रिकॉर्ड बिलकुल साफ-सुथरा होना चाहिए।
  4. कंपनी के पास पांच साल के लिए एक विस्तृत व्यवसाय योजना होनी जरुरी है.
  5. कंपनी को पूंजी अनुपालन और फेमा की आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए.
  6. एक तिहाई (1/3) Directors के पास वित्त (फाइनेंस) का अनुभव होना चाहिए।
  7. ऊपर बताई गयी सभी शर्तें पूरी होने के बाद आप आरबीआई की वेबसाइट पर ऑनलाइन आवेदन भरकर मांगे हुए दस्तावेजों के साथ फॉर्म को जमा कर दें.
  8. आवेदन फॉर्म जमा करने के बाद CARN number generate होगा.
  9. आपको आवेदन की एक हार्ड कॉपी भारतीय रिजर्व बैंक की क्षेत्रीय शाखा को भी भेजनी होती है.
  10. आवेदन की ठीक से जांच करने के बाद, कंपनी के नाम लाइसेंस जारी कर दिया जाता है.

निष्कर्ष

दोस्तों, इस पोस्ट में मैंने आपको NBFC full form in Hindi, Full form of NBFC, NBFC full form in Banking, Full form of NBFC in Financial Sector के बारे में जानकारी दी है. पोस्ट हेल्पफुल लगी हो तो सोशल मीडिया पर शेयर जरुर करें. पोस्ट से जुड़ा आपका कोई सवाल या सुझाव है तो कमेंट करके जरुर बतायें.

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Nargis Praveen

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